گروه بانک، بیمه و بازار سرمایه- پولشویی به اقداماتی گفته می شود که درآمدهای حاصل از آن منشاء درستی ندارد و این نوع از درآمدها احتمالا حاصل فعالیت‌های مجرمانه باشد. افرادی که جرم‌هایی از جمله قاچاق کالا، مواد مخدر و کلاهبرداری انجام می دهند و از طریق آن جرم، اموالی را به دست می‌آورند، همواره به‌ دنبال راهی برای پنهان کردن ماهیت و منشاء این اموال نامشروع هستند، بنابراین اقدام به پولشویی می‌کند. پولشویی فرآیندی است که در راستای آن پول کثیف به ثروتی که در ظاهر از راه‌های مشروع و قانونی به دست آمده تبدیل می‌شود و هنگامی که به بانک سپرده می‌شود، اطلاعات آن در بین میلیون‌ها حساب بانکی مشخص نخواهد شد.
به گزارش اقتصادسرآمد، FATF  یک قرارداد نیست، یک سازمان بین دولتی است. « گروه ویژه اقدام مالی» (Financial Action Task Force  – FATF) در سال 1989 به ابتکار کشورهای عضو گروه «جی 7» تشکیل شد تا بررسی‌هایی درباره وضعیت قوانین مبارزه با پول‌شویی در بازارهای مختلف مالی را در سرتاسر جهان انجام دهد و نتیجه آن را در جلسات هر چهار ماه یک بار خود به اطلاع کشورهای عضو برساند تا این کشورها بتوانند ریسک سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی هدف را بررسی و در مورد سرمایه‌گذارانی که به «کشورهای مشکوک» می‌روند احتیاط کنند. مقررات مبارزه با پولشویی شامل قوانینی است که اشخاص و شرکت‌ها را موظف می‌کند در مورد نحوه کسب درآمدشان به دولت‌ها توضیح دهند، از این راه، پول‌هایی که از راه‌های نامشروع، مانند قاچاق، رشوه و تخلف‌های مالی به دست آمده است، برای ورود به بازارهای مالی با دشواری بیشتری رو به رو می‌شود و سلامت نظام مالی و اقتصادی قابل تضمین‌تر خواهد بود.در حقوق ايران ورود و خروج ارز يا پول رايج كشور طبق مقررات بانك مركزی صورت می‌گيرد و اين بانك ميزان مجاز ورود و ‏خروج پول و ارز را تعيين می‌كند و عدم رعايت اين حد نصاب، موجب محكوميت به جزای نقدی تا ۵۰ درصد از مبلغ تخلف ‏است.در ايران، تمام فعاليت‌های بانك‌ها اعم از دولتی و خصوصی و ساير موسسات مالی نظير موسسات اعتباری، صرافی‌ها و ‏صندوق‌های تعاون و قرض‌الحسنه و تعاونی‌های اعتبار زير نظارت بانك مركزی هستند. بنابراين لازم است كه بانك مركزی در ‏چهارچوب مقررات ضدپولشويی، نظارت كافی و مناسب را بر اين موسسات اعمال نمايد.‏هفته گذشته، رییس کل بانک مرکزی در جلسه دوره‌ای با مدیران عامل بانک‌ها و موسسات اعتباری، بر ضرورت رعایت ضوابط مبارزه با پولشویی برای کاهش التهاب بازار ارز تاکید کرد. دکتر همتی با اشاره به اقدامات انجام شده در زمینه استقرار سامانه‌های شناسایی و احراز هویت مشتریان بر رعایت مقررات و ضوابط ابلاغی در خصوص شفافیت تراکنش‌ها و مبارزه با پولشویی تاکید کرد.این اظهارات رییس کل بانک مرکزی در جمعه مدیران عامل بانک ها، نشان از اهمیت موضوع مبارزه با پولشویی در نظام بانکی کشور دارد. در اینباره یک کارشناس ارشد بانکی معتقد است توجه ویژه به موضوع مبارزه با پولشویی می تواند به شفافیت مالی فعالیت مختلف تجاری کمک شایانی کند.  در این خصوص، سید بهاالدین حسینی هاشمی از صاحب نظران اقتصادی می گوید: موضوع پولشویی دارای یک قاعده، فرمول و دستورالعمل هست که در بانکداری امروز به صورت نرم افزاری دنبال می شود. اطلاعات نقل و انتقال پولی از طریق نرم افزار گزارش می شود و قابل ردیابی و بررسی است.وی افزود: آن بخشی از پولشویی که شامل معاملات نقدی است و با استفاده از پول انجام می شود، بایستی در نظام بانکی با استفاده از نرم افزارهای کاربردی برای مبارزه با پولشویی اقدام شود. حسینی هاشمی تاکید کرد: اگر سیستم نرم افزاری برخی از بانک ها مشکل دارد، بایستی بانک مرکزی با همکاری بانک عامل، برای رفع این مشکلات اقدام کند.کارشناس ارشد بانکی در ادامه اظهار داشت: هر چقدر بانک مرکزی بتواند نقل و انتقالات پولی را کنترل و نظارت داشته باشد و تمام فعالیت های مخفیانه مالی را شفاف سازی کند، می تواند در مسیر کاهش التهابات ارزی گام مثبتی بردارد و شاهد مدیریت بازار ارز باشیم.سیدعلی روحانی، کارشناس امور اقتصادی هم در پاسخ به این سوال خبرنگار ایبِنا که پرسید، بانک مرکزی برای تقویت ضوابط مقابله با پولشویی در بانک‌ها باید چه کارهایی را در اولویت قرار دهد؟ گفت: اقدامات خوبی توسط بانک مرکزی و شورای پول و اعتبار در تعامل و همکاری با مجلس انجام شده که برای کسب نتیجه از آن بهتر است، مورد پیگیری قرار گیرد. در واقع پشتوانه قانونی  مبارزه با پولشویی در یکی دوسال اخیر فراهم آمده است.