کند و کاو «اقتصادسرآمد» از عامل رو شدن حساب های اجاره ای؛
پولشویی با حساب های بی صاحب
گروه بانک و بیمه- حسابهای اجارهای در کنار اینکه محلی برای پولشویی و یا انجام اقدامات غیرقانونی هستند راهی برای فرار از مالیات محسوب میشوند، این در حالی است که پیشاز این سازمان امور مالیاتی درباره راهکار خود برخورد با حسابهای اجارهای اعلام کرده بود که قانون مالیاتهای مستقیم تکلیفی دارد که هر گونه فعالیت و خرید و فروش بالای پنج میلیون تومان باید از طریق سیستم بانکی انجام شود؛ بنابراین بانکها با توجه به سامانه قوی اطلاعاتی که دارند باید نسبت به شناسایی دقیق سپرده گذاران و کسانی که به فعالیت بانکی اشتغال دارند اقدام کنند، طبیعتا در موضوع حسابهای اجاره ای نیز باید با کمک مراکز پولشویی بانکها نسبت به شناسایی این افراد اقدام شود. به گزارش اقتصادسرآمد، پس از اعمال محدودیتهای قانونی در تراکنشهای بانکی، وقوع این نوع تخلف شیوع بیشتری یافته است.همچنین افزایش نظارت بانک مرکزی برای مقابله با پولشویی نیز باعث تشدید این تخلفات شده، زیرا متخلفان ترجیح میدهند تراکنشهای مالی غیرقانونی خود را از طریق حسابهای بانکی دیگران انجام دهند تا شناسایی نشوند.علت دیگر گسترش این نوع حسابهای اجارهای، تلاش برخی فعالان اقتصادی برای فرار مالیاتی است. بدین طریق این افراد میتوانند از شناسایی درآمدهای خود برای پرداخت مالیات فرار کنند اما عواقبت آن بر عهده اجاره دهندگان این حسابها خواهد بود.آماری از شمار حسابهای اجارهای در دست نیست اما جستجویی کوتاه در فضای مجازی نشان دهنده رونق رو به گسترش این تجارت سیاه است.افرادی که اقدام به اجاره دادن حسابهای بانکی خود کردهاند، توجهی به کلاهبرداری و پولشویی هایی که امکان دارد به نام آنها انجام شود ندارند که این موضوع دیر یا زود میتواند گریبانشان را بگیرد. بر اساس قانون، دارندگان حساب بانکی باید پاسخگوی کلاهبرداری میلیاردی و سایر تخلفاتی باشند که به نام آنها انجام شده است؛ بنابراین مسؤولیت قانونی و حقوقی هر تخلفی که از طریق این حسابهای اجارهای انجام میشود بر عهده دارندگان حساب خواهد بود.اکنون در روند اعتراض به قطع یارانه ها، اعتراض به حذف یارانهها و به دنبال آن بررسی تراکنشهای بانکی موجب آشکار شدن برخی تخلفات بانکی و مالیاتی افراد شده است؛ این روزها صاحبان "حسابهای اجارهای" در غربالگری یارانهبگیران لو میروند.حذف شدگان از یارانه نقدی میتوانند با مراجعه به دفاتر پیشخوان دولت اعتراض خود را اعلام کنند و بررسی مجدد تنها مشروط به دریافت مجوز برای چک حسابهای بانکی است.از زمان واریز یارانه شهریور ماه که حدود ۱۶۳ هزار خانوار حذف شدند تا کنون حدود ۶.۳ درصد برای اعتراض مراجعه کردهاند و آن بخشی که تن به بررسی حسابهای بانکی دادهاند آمار و اطلاعات قابل توجهی را از خود بر جای گذاشته اند.طبق آنچه که میرزایی-سخنگوی ستاد اجرای تبصره(۱۴) قانون بودجه ۱۳۹۸- به ایسنا اعلام کرده است، ۴۸ درصد افراد معترضی که حسابهای بانکی آنها مورد بررسی قرار گرفته است، زیر بار تراکنشهای مالی خود نرفتهاند؛ به طوری که مدعی هستند تراکنشهای حسابهای آنها شخصی نیست و مثلا برای شرکت و سازمانی که در آن کار میکنند انجام میشود؛ به گونهای که آبدارچی، حسابدار و یا کارپرداز هستند و گردش حساب برای خودشان نیست.اما میرزایی به موردی اشاره داشت که مستقیما به حسابهای اجارهای برمیگردد، وی گفت که برخی معترضان بعد از اعلام نتیجه تراکنش بانکی میگویند تراکنش انجام شده در حساب بانکی متعلق به شخص دیگری است که کارت و حساب خود را در اختیار وی قرار دادهاند! حسابهای اجارهای مدتهاست مطرح شده و در دست بررسی قرار دارد، این در حالی است که برخی افراد حسابهای بانکی خود را در مقابل پرداخت مبلغی به طور ماهانه و یا هر نوع قرارداد دیگری به فرد یا گروهی اجاره میدهند.پلیس فتا بارها نسبت به این جریان هشدار داده و اعلا م کرده است که برخی اقدام به اجاره دادن کارت حساب بانکی خود به افراد کلاهبردار بدون اطلاع از نیت مجرمانه آنها میکنند در حالی که تبعات قضایی و مسئولیت بخشی از اقدامات آنها متوجه صاحبان حسابهای اجارهای خواهد شد.
همچنین از سال گذشته بانک مرکزی بخشنامهای در رابطه با محدودیتهای تراکنشهای بانکی صادر کرد که در کنار دلایلی که برای این محدودیت وجود داشت، میتوانست تا حدی مانع از سو استفاده افراد یا شرکتها و سازمانها از حسابهای افراد باشد ولی در هر صورت این نظام بانکی است که قدرت بالایی در شناسایی این قبیل حسابها دارد.
همچنین از سال گذشته بانک مرکزی بخشنامهای در رابطه با محدودیتهای تراکنشهای بانکی صادر کرد که در کنار دلایلی که برای این محدودیت وجود داشت، میتوانست تا حدی مانع از سو استفاده افراد یا شرکتها و سازمانها از حسابهای افراد باشد ولی در هر صورت این نظام بانکی است که قدرت بالایی در شناسایی این قبیل حسابها دارد.
ارسال دیدگاه
عناوین این صفحه
-
پولشویی با حساب های بی صاحب
-
7 فرصت نفتی به بخش خصوصی
-
چرا ایران باید به خروج بن سلمان از جنگ یمن کمک کند؟
-
"جامعه امن"، نه جامعه امنیتی
-
به زودی خروج غیر استانداردها از مدار
-
ایران، چهار راه استراتژیک جهان
-
مجمع تشخیص، تکلیف لوایح CFT و پالرمو را روشن کند
-
باور مردم و اعتماد به مسئولان در گرو مبارزه با فساد است
اخبار روز
-
آمادگی پیام رسان بله برای ارائه خدمات به مسافران سرزمین وحی
-
پرداخت 2200 میلیارد تومان از مطالبات مراکز دانشگاهی طرف قرارداد
-
توزیع ۳۵ هزار بسته معیشتی در مناطق سیل زده استان سیستان و بلوچستان
-
تغییر نگاه به سرمایهگذاریها موجب شده تا بسیاری از دعواهای حقوقی با مذاکرات حل شود
-
بهسازی فضاهای بی دفاع شهری جهت کاهش آسیب های اجتماعی
-
تجهیز بیش از ۱۰۰۰ هکتار از زمینهای کشاورزی اردبیل به سیستم آبیاری تحت فشار
-
بهینهسازی طرح روسازی دال خط کوهاندار برای رفع معضل راهآهنهای کویری
-
استفاده از ظرفیت های مردمی در پروژه های اشتغال زایی با همت بنیاد برکت در سال جهش تولید با مشارکت مردم
-
اتمام خط کشی محوری جنوب به شمال خیابان ولیعصر (عج)
-
بهرهبرداری از نخستین نیروگاه خورشیدی حمایتی کشور در کاشان
-
تلاش مضاعف، برنامه محوری و تخصص گرایی - هم افزایی، سودآوری
-
اهمیت طراحی وبسایت برای کسب و کارهای سنتی
-
آغاز بهکار TV شهری در ورودی ساختمان منطقه دو پایتخت
-
۱۰۰ ساختمان بلند در پایتخت روی گسل قرار دارد
-
۱۴ شهر و روستای سیستان و بلوچستان تحتتاثیر زلزله قرار گرفت
-
اولویت همه شرکتهای صندوق ذخیره باید سودآوری و توجه به اقتصاد دانش بنیان باشد
-
اجرای طرحهای زنجیره سبز و آبی در پنج شهرستان استان خوزستان
-
اجرای طرح ویژه جمع آوری شنهای پخش شده در معابر شمال تهران
-
تشکیل" قرارگاه ویژه تامین مسکن معلم" در صندوق ذخیره فرهنگیان
-
همه چیز درباره خرید چمن مصنوعی که باید بدانید