مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی
مقابله با پولشویی با اتکا به رصد تراکنش های بانکی
مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی گفت: با رصد سیستمی تراکنشهای بانکی، قبل از وقوع جرم در حوزه حسابهای اجارهای، جلوی آن گرفته میشود.به گزارش اقتصادسرآمد، دهقان مدیر اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی خصوص رصد تراکنش های بانکی در پاسخ به سوال چه مواردی طعمه حساب های اجاره ای می شود افزود: برخی افراد به جای یک فرد دیگری حساب باز می کنند اما تمام ابزار برداشت در اختیار افراد دیگری است که به صورت شبکهای کار میکنند. افرادی هستند که از هویت این عده سوء استفاده میکنند.مدل دیگری وجود دارد که قسمتی از حساب در اختیار آن شخص است اما ابزار حساب در اختیار کلاهبردار قرار میگیرد. عملاً هم خود فرد از حساب استفاده می کند و هم کلاهبرداران استفاده می کنند .در حالت سوم فرد کل عملیات را خودش انجام می دهد اما پول و وجوه متعلق به خودش نیست.ممکن است در فضای مجازی با پیشنهادهای اغواکننده، افرادی که کم سواد هستند و یا بحث نیاز مالی دارند مورد سوء استفاده قرار بگیرند.در موارد حضوری ممکن است بحث حساب های اجاره ای مطرح نباشد. ممکن است به عنوان یک کارمند فرد استخدام شود اما از هویت او جهت امر خلاف سوء استفاده شود. در خیلی از پرونده های کلان متاسفانه شاهد این معضل بوده ایم.وی گفت : مردم باید بیشتر راجع به موضوع حساب های اجارهای توجیه شوند. در اختیار قرار دادن حساب به منزله قرار دادن قسمتی از هویت فرد به شخص دیگری است. در خیلی از پروندهها افرادی که خلافکار های اصلی بودند در حوزه های مختلف در حوزه قمار، شرط بندی و فرار مالیاتی دسترسی به این افراد ساده نبود.بعضاً افراد اصلی خارج از کشور بودند و زمانی با این پرونده مواجه می شدیم که در پرونده بحث قضایی پیش میآمد و بحث های پلیسی مطرح می شد.با چند دستورالعمل بانک مرکزی که در این حوزه وجود دارد بنای رصد سیستمی هم نیز فراهم شده است، یعنی لایه دفاعی مقداری قبل تر می آید، یعنی قبل از اینکه جرمی به وقوع بپیوندد شبکه بانکی تا جایی که امکان دارد جلوی این موضوع را می گیرد.دهقان گفت : بانک مرکزی کاملا به صورت نظاممند، هوشمند و سامانه ای اقدام به رصد میکند، گامهای موثری در بانک مرکزی برداشته شده که قابل اتکاء است. تعامل بسیار خوبی با سازمان امور مالیاتی انجام شده است . آیین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی پیشبینی شده است که وزارت تعاون کار و رفاه اجتماعی برای شغل افراد تکلیف تعیین شده که اقدامات خوبی در این رابطه صورت گرفته است.اطلاعات خوبی در کشور وجود دارد.

ارسال دیدگاه
عناوین این صفحه
-
کار دشوار بانک مرکزی برای کنترل تورم در کنار توجه به تولید
-
سهم دانشبنیانها از نظام بانکی و بازار سرمایه
-
رمز ریال شهریورماه سال جاری متولد خواهد شد
-
مقابله با پولشویی با اتکا به رصد تراکنش های بانکی
-
استقرار کامل حکمرانی ریال در دستورکار وزارت اقتصاد و بانک مرکزی
-
آیین نامه اجرایی نحوه اعطای تسهیلات تکلیفی در قانون بودجه ۱۴۰۱ به دولت ارایه شد
-
پرداخت بیش از ۱۲۳ هزار فقره تسهیلات بدون ضامن در بانک سپه
-
مخالفت شورای پول و اعتبار با افزایش وام مسکن به ۷۰۰ میلیون تومان
-
آمادگی بانک توسعه صادرات ایران برای حمایت از صنایع غذایی کشور
-
آیا طرح مسدودسازی با منافع بانکها در تعارض است؟
اخبار روز
-
کسب رتبه اول بهرهوری بخش آب کشور توسط شرکت آب و نیرو
-
افتتاح نیروگاه خورشیدی 10 مگاواتی صندوق ذخیره فرهنگیان توسط وزیر آموزش و پرورش
-
سد قوچم، حلقه واسط انتقال آب از غرب به شرق کردستان
-
محور چالوس چهارخطه می شود
-
تقدیر فرمانده سپاه از مرکز وکلا
-
سفر؛ آزمونی برای مسئولیت و آگاهی
-
رُمان نویسنده هرمزگانی به چاپ سوم رسید/ «آن تابستان»؛ سوژه مردمپسند ناب اقلیمی برای سینما
-
سرمایهگذاری در پروژههای شهری پیشرفت کرده، اما برخی چالشها باقی است
-
گام جدیددرنگهداشت محلات۲۷گانه منطقه یک باشروع بهار قرآن و طبیعت
-
بازدید مدیر دفتر یونسکو در تهران، از شناور تحقیقاتی «کاوشگر خلیج فارس»
-
صادرات محوری و توسعه فناوری رویکرد اصلی مناطق آزاد
-
تأکید هند بر توسعه چابهار همزمان با تهدید آمریکا
-
افتتاح بخشی از پروژه آزادراه تبریز-مرند
-
عملیات ترمیم خط اسید استیک مربوط به مخازن 1001
-
پانزدهمین نمایشگاه بینالمللی قیر، آسفالت، عایقها، بتن، سیمان و ماشینآلات وابسته افتتاح شد
-
هدفگذاری ایران و قزاقستان برای حمل ۵ میلیون تن بار از مسیر ریلی کشورمان
-
تخصصی ترین وزراتخانه جولانگاه افراد سفارشی و رابطه ای شده است
-
دهمین بوت کمپ اقتصادی با رویکرد توسعه کسب و کارهای نوظهور برگزار شد
-
نیازمند برنامه کلان ملی در حوزه منابع انسانی دریانوردان هستیم
-
همایش شرکت های برتر ایران برای بررسی و رتبه بندی 100 شرکت برتر در سال مالی 1402 برگزار شد