اقدام بانک مرکزی برای مبارزه با فساد با سامانه«سیاح» در گزارش «اقتصادسرآمد»
مبارزه با پولشویی در ایستگاه اول
گروه بانک و بیمه- براساس بخشنامه بانک مرکزی از سوم خرداد ۹۹ سرویس برخط سامانه سیاح راهاندازی میشود و افتتاح هرگونه حساب در بانکها و موسسات اعتباری منوط به دریافت شماره پیگیری از سامانه سیاح خواهد بود.
به گزارش اقتصادسرآمد، این بانک در بخشنامهای خبر داده است که بر اساس تکالیف مقرر در بند ب ماده ۲ آیین نامه مستندسازی وجوه در کشور و ماده ۱۹ قانون نحوه اجرای محکومیتهای مالی، ملزم به ایجاد سامانه حسابهای مشتریان و ارائه اطلاعات کلیه حسابهای محکوم شده در بانکها و موسسات مالی و اعتباری به مراجع قضایی شده است.
بازار اجاره حساب های بانکی با هدف پولشویی، فرار مالیاتی و کلاهبرداری در ماه های اخیر رونق زیادی یافته که بر اساس آن ماهانه به ازای هر حساب بانکی مبلغ ۲ تا ۴ میلیون تومان به افتتاح کنندگان حساب، اجاره پرداخت می شود؛ اجاره دهندگان از کلاهبرداری و فرارهای مالیاتی میلیاردی که به نام آنها انجام شده بی خبر هستند.
در ماههای اخیر، روشی جدید برای کلاهبرداری و دور زدن محدودیتهای قانونی شایع شده که بر اساس آن به ازای هر حساب بانکی که همراه با رمز اینترنتی و سایر اطلاعات باشد به دارندگان حساب مبالغی برای اجاره پرداخت میشود.
مبلغ اجاره حساب متغیر است اما به طور میانگین برای اجاره کردن هر حساب بانکی در هر هفته ۵۰۰ هزار تومان تا یک میلیون تومان پرداخت میشود، البته افراد میتوانند چند حساب بانکی به متقاضی اجاره دهند که بر اساس آن میزان اجاره نیز چندین برابر میشود، در یکی از اطلاعیههای اجاره حساب اعلام شده بود که «یک تا بیش از ۱۰۰ حساب میتوانید به ما اجاره دهید.»
با توجه به مشکلات اقتصادی در جامعه، برخی افراد از اجاره دادن حسابهای بانکی خود استقبال کرده و جستجویی کوتاه در فضای مجازی نشان دهنده بازار داغ این کاسبی غیرقانونی است.
در این خصوص ، دبیر کمیسیون پولشویی کانون بانکها و موسسات اعتباری خصوصی از افزایش شفافیت حسابهای بانکی با آغاز به کار سامانه سیاح بانک مرکزی خبر داد.
علی ترابیپور، دبیر کمیسیون پولشویی کانون بانک ها و موسسات اعتباری خصوصی، درباره این بخشنامه اظهار داشت: براساس بخشنامه بانک مرکزی قید شده تا از خردادماه سال آینده، تمام مشتریان برای افتتاح حساب باید دارای شماره شهاب باشند و اطلاعات هر مشتری که به شعبه مراجعه می کند باید در قالب سامانه سیاح ثبت شود و کد رهگیری از بانک مرکزی دریافت کند.
وی با اشاره به اینکه با اجرای این بخشنامه، افتتاح حساب منوط به شماره شهاب و کد رهگیری دریافتی از سامانه سیاح بانک مرکزی، خواهد بود، گفت: در حال حاضر مشتریانی که در شبکه بانکی هستند، سامانه آنلاین نهاب وجود دارد اما سامانه آنلاین سیاح راه اندازی نشده و با آغاز به کار این سامانه دریافت کد رهگیری ملاکی برای افتتاح حساب خواهد بود.
دبیر کمیسیون پولشویی کانون بانک ها و موسسات اعتباری خصوصی درباره چیستی سامانه سیاح، توضیح داد: سیاح، سامانه یکپارچه الکترونیکی حساب های بانکی است که بانک مرکزی این سامانه را راه اندازی و قالبی را ایجاد کرد تا بانک ها در قالبی مشخص اطلاعات حساب های سپرده خود را برای بانک مرکزی ارسال کنند تا بانک مرکزی از این طریق پاسخگویی تمامی مراجع بالا دستی باشد.
مدیر کل پولشویی بانک حکمت ایرانیان در ادامه با تاکید بر اینکه دسترسی به این سامانه در اختیار بانک مرکزی و شبکه بانکی است، اظهار داشت: این تغییرات در روند افتتاح حساب موجب می شود تا از کلاهبرداری، پولوشویی، سو استفاده های مالی و ... جلوگیری کند زیرا تمامی اطلاعات در اختیار بانک مرکزی است و به طور حتم امنیت بیش از اکنون خواهد شد.
ترابیپور، در ادامه توضیح داد: شماره شهاب نیز هنگامی به مشتریان تعلق می گیرد که هویت مشتری توسط سامانه نهاب بانک مرکزی تایید شده باشد، یعنی هم تایید هویت خواهد بود و هم آماری شفاف از حساب های بانکی ایحاد خواهد کرد.
به گزارش اقتصادسرآمد، این بانک در بخشنامهای خبر داده است که بر اساس تکالیف مقرر در بند ب ماده ۲ آیین نامه مستندسازی وجوه در کشور و ماده ۱۹ قانون نحوه اجرای محکومیتهای مالی، ملزم به ایجاد سامانه حسابهای مشتریان و ارائه اطلاعات کلیه حسابهای محکوم شده در بانکها و موسسات مالی و اعتباری به مراجع قضایی شده است.
بازار اجاره حساب های بانکی با هدف پولشویی، فرار مالیاتی و کلاهبرداری در ماه های اخیر رونق زیادی یافته که بر اساس آن ماهانه به ازای هر حساب بانکی مبلغ ۲ تا ۴ میلیون تومان به افتتاح کنندگان حساب، اجاره پرداخت می شود؛ اجاره دهندگان از کلاهبرداری و فرارهای مالیاتی میلیاردی که به نام آنها انجام شده بی خبر هستند.
در ماههای اخیر، روشی جدید برای کلاهبرداری و دور زدن محدودیتهای قانونی شایع شده که بر اساس آن به ازای هر حساب بانکی که همراه با رمز اینترنتی و سایر اطلاعات باشد به دارندگان حساب مبالغی برای اجاره پرداخت میشود.
مبلغ اجاره حساب متغیر است اما به طور میانگین برای اجاره کردن هر حساب بانکی در هر هفته ۵۰۰ هزار تومان تا یک میلیون تومان پرداخت میشود، البته افراد میتوانند چند حساب بانکی به متقاضی اجاره دهند که بر اساس آن میزان اجاره نیز چندین برابر میشود، در یکی از اطلاعیههای اجاره حساب اعلام شده بود که «یک تا بیش از ۱۰۰ حساب میتوانید به ما اجاره دهید.»
با توجه به مشکلات اقتصادی در جامعه، برخی افراد از اجاره دادن حسابهای بانکی خود استقبال کرده و جستجویی کوتاه در فضای مجازی نشان دهنده بازار داغ این کاسبی غیرقانونی است.
در این خصوص ، دبیر کمیسیون پولشویی کانون بانکها و موسسات اعتباری خصوصی از افزایش شفافیت حسابهای بانکی با آغاز به کار سامانه سیاح بانک مرکزی خبر داد.
علی ترابیپور، دبیر کمیسیون پولشویی کانون بانک ها و موسسات اعتباری خصوصی، درباره این بخشنامه اظهار داشت: براساس بخشنامه بانک مرکزی قید شده تا از خردادماه سال آینده، تمام مشتریان برای افتتاح حساب باید دارای شماره شهاب باشند و اطلاعات هر مشتری که به شعبه مراجعه می کند باید در قالب سامانه سیاح ثبت شود و کد رهگیری از بانک مرکزی دریافت کند.
وی با اشاره به اینکه با اجرای این بخشنامه، افتتاح حساب منوط به شماره شهاب و کد رهگیری دریافتی از سامانه سیاح بانک مرکزی، خواهد بود، گفت: در حال حاضر مشتریانی که در شبکه بانکی هستند، سامانه آنلاین نهاب وجود دارد اما سامانه آنلاین سیاح راه اندازی نشده و با آغاز به کار این سامانه دریافت کد رهگیری ملاکی برای افتتاح حساب خواهد بود.
دبیر کمیسیون پولشویی کانون بانک ها و موسسات اعتباری خصوصی درباره چیستی سامانه سیاح، توضیح داد: سیاح، سامانه یکپارچه الکترونیکی حساب های بانکی است که بانک مرکزی این سامانه را راه اندازی و قالبی را ایجاد کرد تا بانک ها در قالبی مشخص اطلاعات حساب های سپرده خود را برای بانک مرکزی ارسال کنند تا بانک مرکزی از این طریق پاسخگویی تمامی مراجع بالا دستی باشد.
مدیر کل پولشویی بانک حکمت ایرانیان در ادامه با تاکید بر اینکه دسترسی به این سامانه در اختیار بانک مرکزی و شبکه بانکی است، اظهار داشت: این تغییرات در روند افتتاح حساب موجب می شود تا از کلاهبرداری، پولوشویی، سو استفاده های مالی و ... جلوگیری کند زیرا تمامی اطلاعات در اختیار بانک مرکزی است و به طور حتم امنیت بیش از اکنون خواهد شد.
ترابیپور، در ادامه توضیح داد: شماره شهاب نیز هنگامی به مشتریان تعلق می گیرد که هویت مشتری توسط سامانه نهاب بانک مرکزی تایید شده باشد، یعنی هم تایید هویت خواهد بود و هم آماری شفاف از حساب های بانکی ایحاد خواهد کرد.
ارسال دیدگاه
عناوین این صفحه
-
تلاش بهارستان برای کارگران
-
رونق تولید در شیلات
-
ترور سردار سلیمانی نوای فرار آمریکا از عراق
-
تروریسم دولتی سیاستی نخ نما شده
-
مبارزه با پولشویی در ایستگاه اول
-
درخواست سلب اختیارات نظامی ترامپ توسط کنگره
-
شهادت سردار قاسم سلیمانی باعث وحدت مردم می شود
-
شرایط تعیین مزد منطقهای مهیا نیست
-
آمریکا هزینه سنگینی پرداخت خواهد کرد
-
از سرگیری اجرای دو پروژه احیای دریاچه ارومیه
اخبار روز
-
پرداخت 2200 میلیارد تومان از مطالبات مراکز دانشگاهی طرف قرارداد
-
توزیع ۳۵ هزار بسته معیشتی در مناطق سیل زده استان سیستان و بلوچستان
-
تغییر نگاه به سرمایهگذاریها موجب شده تا بسیاری از دعواهای حقوقی با مذاکرات حل شود
-
بهسازی فضاهای بی دفاع شهری جهت کاهش آسیب های اجتماعی
-
تجهیز بیش از ۱۰۰۰ هکتار از زمینهای کشاورزی اردبیل به سیستم آبیاری تحت فشار
-
بهینهسازی طرح روسازی دال خط کوهاندار برای رفع معضل راهآهنهای کویری
-
استفاده از ظرفیت های مردمی در پروژه های اشتغال زایی با همت بنیاد برکت در سال جهش تولید با مشارکت مردم
-
اتمام خط کشی محوری جنوب به شمال خیابان ولیعصر (عج)
-
بهرهبرداری از نخستین نیروگاه خورشیدی حمایتی کشور در کاشان
-
تلاش مضاعف، برنامه محوری و تخصص گرایی - هم افزایی، سودآوری
-
اهمیت طراحی وبسایت برای کسب و کارهای سنتی
-
آغاز بهکار TV شهری در ورودی ساختمان منطقه دو پایتخت
-
۱۰۰ ساختمان بلند در پایتخت روی گسل قرار دارد
-
۱۴ شهر و روستای سیستان و بلوچستان تحتتاثیر زلزله قرار گرفت
-
اولویت همه شرکتهای صندوق ذخیره باید سودآوری و توجه به اقتصاد دانش بنیان باشد
-
اجرای طرحهای زنجیره سبز و آبی در پنج شهرستان استان خوزستان
-
اجرای طرح ویژه جمع آوری شنهای پخش شده در معابر شمال تهران
-
تشکیل" قرارگاه ویژه تامین مسکن معلم" در صندوق ذخیره فرهنگیان
-
همه چیز درباره خرید چمن مصنوعی که باید بدانید
-
قرارداد ساخت ۷۰۰ واحدی خوابگاه متاهلی دانشگاه مازندارن منعقد شد