تاریخ انتشار:1402/1/27
![دستورالعمل اجرایی تعیین حدود ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور در مؤسسات اعتباری](/content/news/529a2a19-c6a8-4c13-9bd4-e00378f76f09.jpg?width=400&height=300)
دستورالعمل اجرایی تعیین حدود ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور در مؤسسات اعتباری
اقتصادسرآمد - اداره ارجمند مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در راستای اجرای آییننامه اجرایی ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی (مصوب هیئت محترم وزیران در تاریخ 1398/07/21) و با هدف تبیین حدود و نحوه ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور، طی بخشنامه شماره 00/241804 بهتاریخ 1400/08/22، «دستورالعمل اجرایی تعیین حدود ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور در مؤسسات اعتباری» را به بانکها ابلاغ نموده است.
به گزارش اقتصادسرآمد ، اشخاص محجور مشتمل بر اشخاص زیر هستند که به موجب قانون از تصرف در اموال و حقوق مالی خود ممنوع می باشند:
ـ اشخاص کمتر از (18) سال تمام: شامل اشخاص صغیر (کلیه اشخاصی که به حد بلوغ شرعی (اناث، 9 سال تمام و ذکور 15 سال تمام) نرسیده باشند) و اشخاص بالغ غیررشید که رشد آنها از سوی دادگاه صالحه تشخیص داده نشده است؛
ـ اشخاص غیررشید و مجنون: شامل اشخاص غیررشید بالاتر از (18) سال تمام و اشخاص مجنون که شناسه یکتای هویتی آنها به علت قرار داشتن در شرایط حجر، تعلیق شده است؛
*از جمله مهمترین تدابیر و الزامهای دستورالعمل یادشده عبارتاند از:
ـ ممنوعیت ارائه خدمات بانکی اعم از «اعطای هرگونه ابزار پذیرش»، «اعطای انواع تسهیلات و قبول انواع تعهدات با موضوعات تجاری»، «افتتاح و نگهداری سپرده قرضالحسنه جاری با/ بدون دسته چک» و «خریدوفروش ارز اعم از نقدی و حوالهای» به محجورین و همچنین «اجاره صندوق امانات به اشخاص کمتر از 18 سال»؛
ـ ممنوعیت افتتاح و نگهداری بیش از یک سپرده قرضالحسنه پسانداز و یک سپرده سرمایهگذاری کوتاهمدت عادی به نام هر شخص محجور؛
ـ ممنوعیت افتتاح سپرده مشترک با اشخاص محجور؛
ـ ممنوعیت افتتاح سپرده قرضالحسنه پسانداز و سپرده سرمایهگذاری کوتاهمدت عادی به نام هر شخص محجور مجموعاً در بیش از 2 مؤسسه اعتباری؛
ـ «ممنوعیت اختصاص هرگونه ابزار پرداخت به سپردههای اشخاص کمتر از 7 سال تمام»؛
ـ مجازبودن اختصاص صرفاً کارت پرداخت فیزیکی با قابلیت خرید با آن به حسابهای اشخاص بالاتر از 7 سال تمام تا 12 سال تمام و نیز مجانین و اشخاص غیررشید بالاتر از 18 سال تمام«؛
"طبق مفاد ماده 25 دستورالعمل یادشده، در مورد مشتریان فعلی بانک که در شمول اشخاص مشمول این دستورالعمل قرار میگیرند، بانک موظف است از طریق مسدود نمودن حسابهای مازاد و غیرفعال کردن ابزارهای پرداخت، نسبت به تطبیق نحوه ارائه خدمات بانکی به ایشان با مفاد این دستورالعمل اقدام نماید".
ـ اشخاص کمتر از (18) سال تمام: شامل اشخاص صغیر (کلیه اشخاصی که به حد بلوغ شرعی (اناث، 9 سال تمام و ذکور 15 سال تمام) نرسیده باشند) و اشخاص بالغ غیررشید که رشد آنها از سوی دادگاه صالحه تشخیص داده نشده است؛
ـ اشخاص غیررشید و مجنون: شامل اشخاص غیررشید بالاتر از (18) سال تمام و اشخاص مجنون که شناسه یکتای هویتی آنها به علت قرار داشتن در شرایط حجر، تعلیق شده است؛
*از جمله مهمترین تدابیر و الزامهای دستورالعمل یادشده عبارتاند از:
ـ ممنوعیت ارائه خدمات بانکی اعم از «اعطای هرگونه ابزار پذیرش»، «اعطای انواع تسهیلات و قبول انواع تعهدات با موضوعات تجاری»، «افتتاح و نگهداری سپرده قرضالحسنه جاری با/ بدون دسته چک» و «خریدوفروش ارز اعم از نقدی و حوالهای» به محجورین و همچنین «اجاره صندوق امانات به اشخاص کمتر از 18 سال»؛
ـ ممنوعیت افتتاح و نگهداری بیش از یک سپرده قرضالحسنه پسانداز و یک سپرده سرمایهگذاری کوتاهمدت عادی به نام هر شخص محجور؛
ـ ممنوعیت افتتاح سپرده مشترک با اشخاص محجور؛
ـ ممنوعیت افتتاح سپرده قرضالحسنه پسانداز و سپرده سرمایهگذاری کوتاهمدت عادی به نام هر شخص محجور مجموعاً در بیش از 2 مؤسسه اعتباری؛
ـ «ممنوعیت اختصاص هرگونه ابزار پرداخت به سپردههای اشخاص کمتر از 7 سال تمام»؛
ـ مجازبودن اختصاص صرفاً کارت پرداخت فیزیکی با قابلیت خرید با آن به حسابهای اشخاص بالاتر از 7 سال تمام تا 12 سال تمام و نیز مجانین و اشخاص غیررشید بالاتر از 18 سال تمام«؛
"طبق مفاد ماده 25 دستورالعمل یادشده، در مورد مشتریان فعلی بانک که در شمول اشخاص مشمول این دستورالعمل قرار میگیرند، بانک موظف است از طریق مسدود نمودن حسابهای مازاد و غیرفعال کردن ابزارهای پرداخت، نسبت به تطبیق نحوه ارائه خدمات بانکی به ایشان با مفاد این دستورالعمل اقدام نماید".
برچسب ها : بانک پاسارگاد دستور العمل جدید به اشخاص محجور مبارزه با پولشویی
اخبار روز
-
مشارکت بنیاد برکت در تولید ۱۰ هزار پایند الکترونیکی
-
اظهارات رئیس روسنفت درباره تاثیر مازاد تولید بر تلاشهای اوپک پلاس
-
عصری با رضا عبدالهی در ویژه برنامه «سیب نقره ای»
-
امضای تفاهم نامه همکاری میان بانک سرمایه و هلدینگ پتروفرهنگ
-
مهدی بیرانوند برگزیده دوره دکتری روزنامهنگاری و رسانه دانشگاه هارویست آماریلو تگزاس آمریکا شد
-
حضور بنیاد برکت در سی یکمین نمایشگاه بین المللی مواد غذایی ایران
-
نیم نگاهی به انتخابات چهاردهم ریاست جمهوری
-
در محل نمایشگاه بین المللی کتاب تهران صورت گرفت؛
-
پرداخت تسهیلات قرضالحسنه به کسب و کارهای آسیبدیده
-
یک سر و گردن بالاتر از همه
-
آشنایی با کفپوش عایق برق فشار قوی
-
«معلم خصوصی ارزان و آنلاین برای شب امتحان» با یک تلفن!
-
تقدیرشرکت آب و نیرو از قهرمانان ورزشی شهرستان گتوند در مسابقات جهانی
-
راه اندازی کارگاه تولید شمش آلومینیوم از ضایعات
-
آمادگی پیام رسان بله برای ارائه خدمات به مسافران سرزمین وحی
-
پرداخت 2200 میلیارد تومان از مطالبات مراکز دانشگاهی طرف قرارداد
-
توزیع ۳۵ هزار بسته معیشتی در مناطق سیل زده استان سیستان و بلوچستان
-
تغییر نگاه به سرمایهگذاریها موجب شده تا بسیاری از دعواهای حقوقی با مذاکرات حل شود
-
بهسازی فضاهای بی دفاع شهری جهت کاهش آسیب های اجتماعی
-
تجهیز بیش از ۱۰۰۰ هکتار از زمینهای کشاورزی اردبیل به سیستم آبیاری تحت فشار