تاریخ انتشار:1402/1/27
دستورالعمل اجرایی تعیین حدود ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور در مؤسسات اعتباری
اقتصادسرآمد - اداره ارجمند مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در راستای اجرای آییننامه اجرایی ماده 14 الحاقی قانون مبارزه با پولشویی (مصوب هیئت محترم وزیران در تاریخ 1398/07/21) و با هدف تبیین حدود و نحوه ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور، طی بخشنامه شماره 00/241804 بهتاریخ 1400/08/22، «دستورالعمل اجرایی تعیین حدود ارائه خدمات بانکی به اشخاص محجور در مؤسسات اعتباری» را به بانکها ابلاغ نموده است.
به گزارش اقتصادسرآمد ، اشخاص محجور مشتمل بر اشخاص زیر هستند که به موجب قانون از تصرف در اموال و حقوق مالی خود ممنوع می باشند:
ـ اشخاص کمتر از (18) سال تمام: شامل اشخاص صغیر (کلیه اشخاصی که به حد بلوغ شرعی (اناث، 9 سال تمام و ذکور 15 سال تمام) نرسیده باشند) و اشخاص بالغ غیررشید که رشد آنها از سوی دادگاه صالحه تشخیص داده نشده است؛
ـ اشخاص غیررشید و مجنون: شامل اشخاص غیررشید بالاتر از (18) سال تمام و اشخاص مجنون که شناسه یکتای هویتی آنها به علت قرار داشتن در شرایط حجر، تعلیق شده است؛
*از جمله مهمترین تدابیر و الزامهای دستورالعمل یادشده عبارتاند از:
ـ ممنوعیت ارائه خدمات بانکی اعم از «اعطای هرگونه ابزار پذیرش»، «اعطای انواع تسهیلات و قبول انواع تعهدات با موضوعات تجاری»، «افتتاح و نگهداری سپرده قرضالحسنه جاری با/ بدون دسته چک» و «خریدوفروش ارز اعم از نقدی و حوالهای» به محجورین و همچنین «اجاره صندوق امانات به اشخاص کمتر از 18 سال»؛
ـ ممنوعیت افتتاح و نگهداری بیش از یک سپرده قرضالحسنه پسانداز و یک سپرده سرمایهگذاری کوتاهمدت عادی به نام هر شخص محجور؛
ـ ممنوعیت افتتاح سپرده مشترک با اشخاص محجور؛
ـ ممنوعیت افتتاح سپرده قرضالحسنه پسانداز و سپرده سرمایهگذاری کوتاهمدت عادی به نام هر شخص محجور مجموعاً در بیش از 2 مؤسسه اعتباری؛
ـ «ممنوعیت اختصاص هرگونه ابزار پرداخت به سپردههای اشخاص کمتر از 7 سال تمام»؛
ـ مجازبودن اختصاص صرفاً کارت پرداخت فیزیکی با قابلیت خرید با آن به حسابهای اشخاص بالاتر از 7 سال تمام تا 12 سال تمام و نیز مجانین و اشخاص غیررشید بالاتر از 18 سال تمام«؛
"طبق مفاد ماده 25 دستورالعمل یادشده، در مورد مشتریان فعلی بانک که در شمول اشخاص مشمول این دستورالعمل قرار میگیرند، بانک موظف است از طریق مسدود نمودن حسابهای مازاد و غیرفعال کردن ابزارهای پرداخت، نسبت به تطبیق نحوه ارائه خدمات بانکی به ایشان با مفاد این دستورالعمل اقدام نماید".
ـ اشخاص کمتر از (18) سال تمام: شامل اشخاص صغیر (کلیه اشخاصی که به حد بلوغ شرعی (اناث، 9 سال تمام و ذکور 15 سال تمام) نرسیده باشند) و اشخاص بالغ غیررشید که رشد آنها از سوی دادگاه صالحه تشخیص داده نشده است؛
ـ اشخاص غیررشید و مجنون: شامل اشخاص غیررشید بالاتر از (18) سال تمام و اشخاص مجنون که شناسه یکتای هویتی آنها به علت قرار داشتن در شرایط حجر، تعلیق شده است؛
*از جمله مهمترین تدابیر و الزامهای دستورالعمل یادشده عبارتاند از:
ـ ممنوعیت ارائه خدمات بانکی اعم از «اعطای هرگونه ابزار پذیرش»، «اعطای انواع تسهیلات و قبول انواع تعهدات با موضوعات تجاری»، «افتتاح و نگهداری سپرده قرضالحسنه جاری با/ بدون دسته چک» و «خریدوفروش ارز اعم از نقدی و حوالهای» به محجورین و همچنین «اجاره صندوق امانات به اشخاص کمتر از 18 سال»؛
ـ ممنوعیت افتتاح و نگهداری بیش از یک سپرده قرضالحسنه پسانداز و یک سپرده سرمایهگذاری کوتاهمدت عادی به نام هر شخص محجور؛
ـ ممنوعیت افتتاح سپرده مشترک با اشخاص محجور؛
ـ ممنوعیت افتتاح سپرده قرضالحسنه پسانداز و سپرده سرمایهگذاری کوتاهمدت عادی به نام هر شخص محجور مجموعاً در بیش از 2 مؤسسه اعتباری؛
ـ «ممنوعیت اختصاص هرگونه ابزار پرداخت به سپردههای اشخاص کمتر از 7 سال تمام»؛
ـ مجازبودن اختصاص صرفاً کارت پرداخت فیزیکی با قابلیت خرید با آن به حسابهای اشخاص بالاتر از 7 سال تمام تا 12 سال تمام و نیز مجانین و اشخاص غیررشید بالاتر از 18 سال تمام«؛
"طبق مفاد ماده 25 دستورالعمل یادشده، در مورد مشتریان فعلی بانک که در شمول اشخاص مشمول این دستورالعمل قرار میگیرند، بانک موظف است از طریق مسدود نمودن حسابهای مازاد و غیرفعال کردن ابزارهای پرداخت، نسبت به تطبیق نحوه ارائه خدمات بانکی به ایشان با مفاد این دستورالعمل اقدام نماید".
برچسب ها : بانک پاسارگاد دستور العمل جدید به اشخاص محجور مبارزه با پولشویی
اخبار روز
-
بررسی حقوق صاحبان کالا و شرکتهای کشتیرانی
-
هزارمین کارآموز؛ نقطه عطف پنج سال فعالیت آکادمی همراه اول
-
انتظار از پاکستان برای جلوگیری از تأثیرگذاری آمریکا بر روابط تهران و اسلامآباد
-
برچیدن یک سازه بندری غیرمجاز و متروکه در بندر امام خمینی (ره)
-
صنایع فولاد از این پس باید در کنار دریا توسعه یابد
-
فراخوان سرمایهگذاری برای احداث نیروگاههای خورشیدی با ظرفیت ۲۰۰ مگاوات
-
ایران؛ پل ریلی آسیای مرکزی به آبهای جنوب
-
گردشگری دریایی؛ زیرمجموعه ای از گردشگری طبیعتمحور
-
اطلس زیستگاههای حساس ساحلی و دریایی در شمال و جنوب کشور تهیه شد
-
روستای ساحلی "درک"، زمینه ساز رونق گردشگری خارجی در مکران
-
تأکید بر مهاجرت معکوس و هوشمندسازی روستاها در برنامه زنده «به خانه برمیگردیم»
-
هزینههای پنهان خسارات جنگ برای صیادان جنوب
-
مسیر قطب شمال در آزمون اقتصاد جهانی
-
آیا تنگه هرمز تنها نقطه شکننده اقتصاد دریامحور جهانی است؟
-
مدیریت تابآور
-
توسعه صنایع فولاد از این پس باید در کنار دریا انجام شود
-
ازسرگیری پروازهای هما در مسیر تهران-کیش -تهران
-
پذیرهنویسی صندوق سرمایهگذاری ارزی «ملی کیمیا» از طریق شعب بانک ملی ایران
-
توسعه همکاریهای مشترک بانک تجارت و صندوق توسعه ملی در پروژههای بزرگ کشور
-
. ادامه حرکت بانک اقتصادنوین، بدون اضافه برداشت از بانک مرکزی
